Vastuskiri

Saatja: rahapesu - RAB <[email protected]> Saaja: [email protected] Teema: Vastus selgitustaotlusele Lugupeetud Yaroslav Radziwill, Rahapesu Andmebüroole (edaspidi RAB) kahtlusepõhise teate esitamisel palume juhinduda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) §-st 49 ja RAB-i juhenditest, mis on kättesaadavad RAB-i veebilehelt (vt Juhendid | Rahapesu Andmebüroo <https://fiu.ee/oigusaktid-ja-juhendid/juhendid> ). Selgitustaotlused palume edaspidi edastada RAB-i e-postile [email protected] <mailto:[email protected]> . Teie 05.08.2026 esitatud vastus teate tagasisidele on sisult selgitustaotlus, mistõttu edastame Teie 05.08.2026 pöördumisele märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lõike 2 punkti 2 ja § 5 alusel alljärgmised vastused. RahaPTS § 60 lg 1 kohaselt on juurdepääs Rahapesu Andmebüroo andmekogus sisalduvale teabele ja selle töötlemise õigus ainult RAB-i ametnikul. RahaPTS § 60 lg-d 2–5 sätestavad erisused lõike 1 suhtes ning sätestavad, mis asjaoludel ja kellele RAB võib Rahapesu Andmebüroo andmekogus sisalduvat teavet avaldada. Ühelegi teisele seaduses määratlemata isikule/asutusele RAB-il õigust Rahapesu Andmebüroo andmekogust andmeid väljastada ei ole. Seega RahaPTS-ist ei tulene RAB-i pädevust anda kriminaalasjades advokaatidele kirjalikke lube, kooskõlastusi või siduvaid seisukohti menetlusosaliste õiguste teostamise, kaitsetegevuse või kriminaalmenetluses tehtavate toimingute kohta, samuti mitte määrata ette kriminaalmenetluses hinnatavaid asjaolusid. Kui advokaadil tekib konkreetsete asjaolude pinnalt kahtlus, et kavandatav tegevus võib olla seotud rahvusvahelise finantssanktsiooni rikkumisega või sanktsiooni subjektiga, tuleb lähtuda rahvusvahelise sanktsiooni seaduses (edaspidi RSanS) sätestatud kohustustest ning vajaduse korral teavitada RAB-i. RSanS § 19 lg 1 sätestab, et kui füüsiline või juriidiline isik tuvastab, et temaga ärisuhtes olev või seda kavandav isik on finantssanktsiooni subjekt või tema poolt kavandatav või tehtav tehing või toiming rikub finantssanktsiooni, kohaldab ta finantssanktsiooni ja teavitab sellest viivitamata RAB-i. Sama sätte lõiked 2 ja 3 täpsustavad, et kui füüsiline või juriidiline isik kahtleb, kas temaga ärisuhtes olev või seda kavandav isik on finantssanktsiooni subjekt või tema poolt kavandatav või tehtav tehing või toiming rikub finantssanktsiooni, kohaldab ta finantssanktsiooni ja hangib lisateavet asjaolude kohta, mis võimaldavad kindlaks teha, kas kavandatav või tehtav tehing või toiming rikub finantssanktsiooni. Kui füüsiline või juriidiline isik tuvastab lisateabe põhjal finantssanktsiooni subjekti või et tema poolt kavandatav või tehtav tehing või toiming rikub finantssanktsiooni või lisateave ei võimalda seda kindlaks teha, kohaldab isik finantssanktsiooni ja teavitab sellest viivitamata RAB-i. RAB annab RSanS-i § 18 kohaselt oma hinnangu ainult olukorras, kui sanktsiooni on juba kohaldatud või kui tehingu või tehingupartneri suhtes on tekkinud konkreetsest sanktsioonirežiimist tulenev kahtlus, et sanktsiooni peab kohaldama. Selgitustaotluses märgite, et erinevalt riigi institutsioonidest ei ole advokaadil võimalik saada välisriikidest usaldusväärset informatsiooni pangakontode ja varalise seisundi kohta, raha päritolu ja voogude kohta ega sularaha tegeliku päritolu kohta, mistõttu küsite võimaliku RAB-i eelkontrolli ja tehingu tegemise või ärisuhte loomise lubatavuse hindamise kohta. Asjaolu, et advokaadil puudub juurdepääs riigiasutuste käsutuses olevale teabele, ei muuda RAB-i õigusaktidest tulenevat pädevust. RAB-il puudub õigus anda hinnanguid või kinnitusi selle kohta, kas konkreetne tehing, ärisuhe või tegevus on lubatav. RahaPTS § 42 lg 1 p-s 2 kasutatud mõiste „kahtlus“ tähendab kokkuvõttes olukorda, kus kliendi, tehingu või tegevuse asjaolud viitavad võimalikule rahapesule, terrorismi rahastamisele või sanktsioonidest kõrvalehoidmisele ning kohustatud isikul ei ole hoolsusmeetmete rakendamise tulemusena võimalik seda kahtlust piisavalt kõrvaldada. Kahtlus ei eelda rikkumise või kuriteo tõendatust. RahaPTS lähtub põhimõttest, et kohustatud isik rakendab hoolsusmeetmeid ja hindab riske esmalt ise. Seetõttu tuleb RahaPTS § 42 lg 1 p 1 nõuet, mille kohaselt peab kohustatud isikul olema võimalik kohaldada hoolsusmeetmeid, tõlgendada eelkõige kohustatud isiku enda kohustusena koguda ja hinnata vajalikku teavet kliendi, tehingu ja raha päritolu kohta. Lisaks soovitame tutvuda ka RAB-i veebilehelt (https://fiu.ee/oigusaktid-ja-juhendid/juhendid <https://fiu.ee/oigusaktid-ja-juhendid/juhendid> ) kättesaadava juhendiga „Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide juhtimine ning hoolsusmeetmete kohaldamine Rahapesu Andmebüroo järelevalvatavatele kohustatud isikutele“ (edaspidi juhend), mis suunab kohustatud isikuid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise riskide maandamiseks vajaliku organisatsioonilise lahendi ülesehitamisel ning toimimisel. Kohustatud isikul tuleb arvestada RahaPTS-i nõuete täitmisel enda tegevuse, ärimudeli ja äristrateegiaga kaasnevate rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega ning sätestatud riskiisuga. Seega RAB-il puudub pädevus teha kohustatud isiku eest kliendikontrolli või anda üksikjuhtumites eelnevaid siduvaid hinnanguid tehingu lubatavuse kohta. Täiendavalt märgime, et Teie selgitustaotluses tõstatatud küsimused puudutavad teemasid, mida käsitletakse ka Eesti Advokatuuri korraldatavatel koolitustel (vt Koolitused - Eesti Advokatuur <https://advokatuur.ee/et/advokatuuri-teenused/koolitused/> ). Soovi korral on võimalik ka nende kaudu saada täiendavat ülevaadet asjakohasest regulatsioonist ja selle kohaldamisest. Käesolev vastus on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete põhjal. RAB-i seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude esinemise korral või muul põhjusel, mida RAB ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta. Lugupidamisega Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee <https://www.fiu.ee/>