Saatja: rahapesu - RAB <
[email protected]>
Saaja: '
[email protected]'
Teema: RE: Selgitustaotlus: kliendiga vahetu suhtlemise võimalus (Capture Capital OÜ, FIU000432)
Lugupeetud Mart Mikael Tuvike
Edastame märgukirjale ja selgitustaotlusele vastamise ning kollektiivse pöördumise esitamise seaduse § 2 lg 2 p 2 ja § 5 alusel vastuse Teie poolt 16.07.2026 esitatud selgitustaotlusele. Selgitustaotluses olete küsinud kliendiga vahetu suhtlemise võimaluse kohta.
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (edaspidi RahaPTS, kättesaadav https://www.riigiteataja.ee/akt/114032025023?leiaKehtiv) ei reguleeri kohustatud isiku ja kliendi omavahelise suhtluse korda, kuid kohustatud isik peab silmas pidama, et kõik vajalikud hoolsusmeetmed oleks rakendatud.
Riskide hindamisel on soovituslik hinnata suhtlemist läbi koostööpartneri, kas sellega võivad kaasneda mingid täiendavad riskid (nt koostööpartneri kaudu üritatakse varjata tegelikke kasusaajaid vms) ning kas on hinnatud võimalikke riske/kahtluseid kliendi ja koostööpartneri vahel (kas nt püütakse läbi selle luua keerukaid omandi struktuure ja seda kõike läbi koostööpartneri varjata). Samuti tuleb mõista, miks kasutatakse koostööpartnerit, mitte ei pöörduta otse äriühinguteenuse pakkuja poole. Täiendavalt on kohustatud isiku jaoks riskikoht see, kui hoolsusmeetmete rakendamiseks vajalikud dokumendid liiguvad kohustatud isikuni läbi koostööpartneri. Sellisel juhul peaks kohustatud isik hindama ja vajadusel võtma kasutusele sobivad riske maandavad meetmed.
RahaPTS sätestab ainult seda, kui tuginetakse teise isiku kogutud andmetele või kui hoolsusmeetmete kohaldamine antakse kellelegi edasi. RahaPTS § 24 lg 1 p 2 sätestab, et kui tuginetakse teise isiku kogutud andmetele, siis peab olema tal viivitamatu ligipääs kõikidele vajalikele andmetele. Seega peab olema kohustatud isikul võimalik pääseda viivitamatult ligi andmetele, mille klient on hoolsusmeetmete kohaldamise käigus koostööpartnerile esitanud.
Rahapesu Andmebüroo (RAB) käesolev vastus on koostatud konkreetselt Teie poolt selgitustaotluses esitatud andmete ning selgituste põhjal. RAB-i seisukoht võib muutuda vastavalt tegevuse praktikas avaldumise ja esitatud faktiliste asjaolude esinemise korral või muul põhjusel, mida RAB ei saanud selgitustaotlusele vastamisel arvesse võtta.
Lugupidamisega
[cid:
[email protected]]
Rahapesu Andmebüroo | Estonian Financial Intelligence Unit
Tel +372 696 0500 | Pronksi 12, Tallinn | www.fiu.ee<https://www.fiu.ee/>
From: Capture <
[email protected]>
Sent: Thursday, July 16, 2026 12:17 AM
To: rahapesu - RAB <
[email protected]>
Subject: Selgitustaotlus: kliendiga vahetu suhtlemise võimalus (Capture Capital OÜ, FIU000432)
Tähelepanu! Tegemist on välisvõrgust saabunud kirjaga.
Tundmatu saatja korral palume linke ja faile mitte avada.
Tere,
Edastan lisatud selgitustaotluse RahaPTS §-de 20, 23, 24 ja 42 koostoime kohta seoses kohustatud isiku võimalusega suhelda vahetult kliendiga.
Lugupidamisega
Mart Mikael Tuvike
--
Capture Capital OÜ
Trust and Company Service Provider
FIU Licence FIU000432
[email protected]<mailto:
[email protected]> | capture.ee
Desk tracking: [DESK-c00s-684wu]