Kiri

Hr Siim Tammer Finantsinspektsioon [email protected] Meie 12.01.2021 nr 1-9/2021/0084 Finantsinspektsiooni regulaarsed järelpärimised Tarbijakaitse ja Tehnilise Järelevalve Ametilt Austatud Siim Tammer Pöördume Finantsinspektsiooni poole seoses finantsjärelevalve käigus tähtsust omavate asjaolude väljaselgitamise järelepärimistega, mida Finantsinspektsioon igakuiselt esitab Tarbijakaitse ja Tehnilise Järelevalve Ametile (TTJA). Seoses Finantsinspektsioonile seadusega pandud kohustuste täitmisega, palute järelepärimistega TTJA abi paljude isikute ja nendega seotud äriühingute tausta kontrollimisel. Täpsemalt soovite teada, kas TTJA andmetel on järelepärimises esitatud isikud või nendega teadaolevalt seotud äriühingud: 1. olnud seotud õigusvastase tegevusega; 2. kas nende osas on alustatud või on kavas alustada vastavasisulisi menetlusi, tehtud eelnevaga seoses otsuseid, sh palute a. välja tuua kõik väärteomenetlused; b. välja tuua kõik menetlused, mis on lõppenud otsuse või ettekirjutusega või sunniraha määramisega; c. välja tuua kõik menetlused, mis on seotud VÕS § 4062 sätestatud krediidikulukuse määra ülempiiri ületamise rikkumisega; d. välja tuua kõik menetlused, mis on seotud VÕS § 1132 kohaselt tarbijalt nõutava sissenõudmiskulude hüvitise piirangu rikkumisega; e. välja tuua kõik menetlused, mis on seotud vastutustundliku laenamise nõuete rikkumisega; f. välja tuua kõik ülejäänud menetlused, kus isiku tegevus on olnud tarbijaid eksitav; 3. palute esitada menetluste arv liigendatult, st nt mitu menetlust on seoses reklaamiseaduse nõuete rikkumisega, mitu vastutustundliku laenamise nõuete rikkumisega jne. Oluline on märkida ka see, kas rikkumised on olnud ühes konkreetses asjas korduvad; 4. esineb muid asjaolusid, millele tuginedes on alust arvata, et nimetatud isikud ei oma laitmatut ärialast reputatsiooni või ei ole muul põhjusel sobivad finantssektorisse. Mõistame, et vastavalt FIS § 48 lõikele 1 on Finantsinspektsioonil õigus saada oma ülesannete Endla 10a / 10122 Tallinn / tel 667 2000 / faks 667 2001 / [email protected] / www.ttja.ee Registrikood 70003218 täitmiseks riigiasutustelt teavet, antud juhul TTJA-lt. Seoses uuele infosüsteemile üleminekuga ning ka sellele vaatamata on TTJA-le eeltoodud teabe kogumine olnud äärmiselt ressursikulukas. Kuna kõnealuses järelepärimises ei selgu, mis on eeltoodud teabe kogumise eesmärk, siis palume Finantsinspektsioonil seda meile veidi selgitada. Ühtlasi soovime arutada, kas sama eesmärki on võimalik saavutada ka muul viisil. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Kaur Kajak peadirektor Birgit Valgus 620 1707 [email protected] 2 (2)