Vastuskiri

Jelizaveta Paškovskaja Teie 31.03.2021 [email protected] Meie 26.04.2021 nr 1.1-7/15-2 Vastus selgitustaotlusele Esitame vastuse Teie 30. märtsil esitatud küsimusele, milles olete palunud Rahapesu Andmebüroo vastust ärisuhte seire osas. Täpsemalt palute Rahapesu Andmebüroolt vastust, kas virtuaalsete varade jaoks on vaja tehingute jälgimist või mitte. Rahapesu Andmebüroo soovib välja tuua, et ärisuhte seire on ärisuhte üks kohustuslikke elemente rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 20 lõike 1 punkt 6 alusel, kui kohustatud isik vastavat nõuet ei järgi, siis on tegemist seaduses sätestatud kohustuslike nõuete rikkumisega. Asjaolu, et kohustatud isikul ei ole võimalik ette teada kliendi poolt tehtavaid tehinguid ei vabasta kohustatud isikut nõuete täitmisest. Sarnaselt on Teie poolt viidatud krediidiasutustel välk maksed, mille osas ei ole alati võimalik hoolsusmeetmeid enne tehingut kohaldada, aga ärisuhte seire kohased nõuded on võimalik tagada infotehnoloogiliste lahenduste ja täiendavate kliendiankeetidega. Olukorras, kus ärisuhte seiret ei ole kliendi osas võimalik teha on tegemist rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 42 lõike 1 punkti 1 sätestatud hoolsusmeetmete kohaldamise võimatusega ning tehingut edasi teha ei tohi ning ärisuhe tuleks erakorraliselt üles öelda. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Marget Lundava Juhtumianalüüsi osakond osakonnajuhataja Rahapesu Andmebüroo juhi ülesannetes Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 612 3840 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412