Vastuskiri

Märt Maarandi Teie 01.04.2021 AS Pocopay [email protected] Meie 26.04.2021 nr 1.2-2/14-2 Vastus selgitustaotlusele Edastame vastuse Teie 31. märtsi kirjale, millega palusite Rahapesu Andmebüroo tõlgendust rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 44 lõike 1 toimimisele praktikas. Täpsemalt soovite teada, kas RahaPTS § 44 lõike 1 alusel võib kliendi varad kanda pärast kliendisuhte lõpetamist sättes lubatud kontole või tuleb varasid kinni hoida kuni soovitud täiendavate dokumentide esitamiseni. RahaPTS § 44 lõige 1 sätestab järgmist: Kohustatud isik võib käesolevas jaos sätestatu rakendamisel kanda kliendi vara üksnes kontole, mis on avatud Eestis äriregistrisse kantud krediidiasutuses või välisriigi krediidiasutuse filiaalis või krediidiasutuses, mis on registreeritud või mille tegevuskoht on Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigis või riigis, kus kehtivad Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi (EL) 2015/849 nõuetega võrdväärsed nõuded. Erandjuhul võib vara kanda muule kui kliendi kontole, teavitades sellest Rahapesu Andmebürood vähemalt seitse tööpäeva ette ja tingimusel, et Rahapesu Andmebüroo ei kehtesta käesoleva seaduse §-s 57 nimetatud piirangut. See tähendab, et viidatud sätte kohaldamiseks tuleb lähtuda eelnevalt selles jaos sätestatust. RahaPTS § 42 sätestab tehingu tegemise ja ärisuhte loomise keelu, mille alusteks on, kui kohustatud isik ei suuda hoolsusmeetmeid täita või tal on kahtlus, et tegemist on rahapesu/terrorismi rahastamisega. See on ka arusaadav, et nimetatud juhtudel tuleb edasisest tegevusest keelduda (välja arvatud RahaPTS § 42 lõikes 6 sätestatud juhtudel). Juhul, kui klient ei esita täiendavaid dokumente hoolsusmeetmete kohaldamiseks tuleb lähtuda RahaPTS § 42 lõikes 4 sätestatust ning ärisuhe tuleb erakorraliselt üles öelda. Pärast ärisuhte erakorralist ülesütlemist tuleb juhinduda RahaPTS § 44 lõikes 1 sätestatust – see tähendab, et kliendil on õigus oma varad tagasi saada, ehk lõpmatult kuni dokumentide esitamiseni kohustatud isikul kliendi vara ei ole võimalik kinni hoida. Samas on kliendisuhte erakorraline lõpetamine üldjuhul teate tegemise aluseks ning Rahapesu Andmebüroo saab hinnata vajadust varad piirata, et varade legaalset päritolu/seotust terrorismiga uurida. Pronksi tn 12 / 10117 Tallinn / 612 3840 / [email protected] / www.fiu.ee Registrikood 77001412 Kokkuvõtvalt, kui kliendiga lõpetatakse erakorraliselt ärisuhe RahaPTS § 42 alusel ning kliendil jäävad endise teenuse pakkuja juurde varad, siis on tal õigus need varad tagasi saada lähtudes RahaPTS § 44 lõikes 1 sätestatust ning eeldusel, et Rahapesu Andmebüroo ei sea varale käsutuspiirangut. Lugupidamisega (allkirjastatud digitaalselt) Marget Lundava Juhtumianalüüsi osakond osakonnajuhataja Rahapesu Andmebüroo juhi ülesannetes 2