Jürgen Ligi Teie 20.02.2025 nr 1.1-10.1/948-1
Rahandusministeerium
Meie 07.03.2025 nr 1.2-3/36-1
Rahapesu Andmebüroo arvamus
rahandusministri määruse eelnõu
„Erikohustusega isikute Rahapesu
Andmebüroole esitatavate aruannete
andmete täpsem koosseis, esitajad ja
esitamise kord“ kohta
Lugupeetud rahandusminister
Täname võimaluse eest avaldada arvamust rahandusministri määruse eelnõu „Erikohustusega
isikute Rahapesu Andmebüroole esitatavate aruannete andmete täpsem koosseis, esitajad ja
esitamise kord“ kohta. Rahapesu Andmebüroo (edaspidi RAB) kooskõlastab eelnõu ja teeb
alljärgnevad ettepanekud ning täpsustused puudutavalt määruse eelnõu lisa 1 ja seletuskirja.
Määruse lisa 1:
Tabeli täitmise selgitused:
1) Veerus A nimega „Makse kuupäev“ tuleks selgituses „millal makse laekus“ asendada
sõnadega „millal makse või laekumine toimus“ vmt. Praeguse sõnastusega on kaetud ainult
külmutatud kontole raha laekumine, aga mitte sellelt väljamakse tegemine, mis on
vähemalt sama oluline.
2) Veerus E nimega „Makse summa“ tuleks täpsuse huvides lisada järgnev selgitus:
„Komakoht näitab väiksema väärtuse eristamist (mitte tuhandeliste eristamist),
tuhandeliste vahel ei tohi olla tühikuid.“ Exceli puhul on väga oluline, et kõik summad
kirjutatakse ühtlaselt, muidu tekivad nii arvutusvead kui valed järeldused.
Määruse eelnõu seletuskiri:
1) Seletuskirja 2. lõigus on öeldud, et Eestile tuleneb rahvusvahelisest õigusest
teavitamiskohustusi. Euroopa Liidu õigusaktid on riigisisese õiguse osa ja seetõttu ei ole
see lause päris korrektne. Õigem oleks sõnastada lause stiilis: „… et täita Eesti
teavitamiskohustusi Euroopa Liidu ja ÜRO ees“ vmt.
2) Seletuskirja 7. lõigus (1. lk lõpus) tuleks „§ 2 lg-des 1 ja 3“ asendada
Pronksi 12 / 10117 Tallinn / 696 0500 /
[email protected] / www.fiu.ee
Registrikood 77001412
tekstiga „§ 2 lg-des 1 ja 2“.
3) Seletuskirja 4. peatüki („Määruse mõjud“) esimese lause sisu jääb hetkel segaseks.
Korrektsem oleks öelda: „Eelnõu jõustudes saavad erikohustustega isikud
(v.a krediidiasutused) uue kohustuse seoses finantssanktsioonide kohaldamisega“ vmt.
Praegu on kirjas nii, et aruandeid hakkavad esitama kõik erikohustustega isikud, v.a
krediidiasutused, mis ei vasta tõele. Krediidiasutused on jätkuvalt peamised aruannete
esitajad, nende jaoks ei ole lihtsalt tegemist uue kohustusega (mida ka samas mõjude
peatükis hiljem kaudselt nenditakse). Seetõttu on määrusel suurim mõju võrreldes tänasega
just nendele erikohustustega isikutele, kes ei ole krediidiasutused.
Täname veelkord võimaluse eest arvamust avaldada ja oleme valmis täiendavate küsimuste korral
neile vastama.
Lugupidamisega
(allkirjastatud digitaalselt)
Matis Mäeker
Rahapesu Andmebüroo juht
2 (2)